Секретное оружие криптовалюты: ИИ, холодное хранение и опасности фишинга (Спойлер: это не то, что вы думаете!)

На протяжении большей части десятилетия этика безопасности криптовалют была сведена к одному, ужасающе простому заклинанию: «Not your keys, not your coins.» Это был призыв к самосуверенитету, возлагающий бремя банковского уровня безопасности на плечи отдельных лиц. Но по мере того, как мы углубляемся в 2025 год и далее, эта нарратив распадается. 🐍💸

Классический фондовый рынок. Профессиональный подход. Здесь нет места FOMO, только фундаментальный анализ и взвешенные инвестиционные идеи.

Читать разборы экспертов

Одинокий волк, охраняющий листок бумаги с 24 словами на нём, больше не является определяющим образом крипто-безопасности. Скорее, это одинокий волк, охраняющий ноутбук с 24-словным паролем, пятном от кофе и котом, который думает, что он хакер. 🐱💻

Сегодня индустрия сталкивается с гораздо более сложной реальностью. Мы вступаем в эпоху, когда искусственный интеллект составляет фишинговые письма, неотличимые от реальных, когда институциональные деньги требуют кастодиальных решений, которые были бы одновременно ликвидными и неприступными, и когда наши ончейн-идентификаторы становятся такими же ценными, как и активы, которые они хранят. 🤖🔒

Чтобы понять этот сдвиг, мы поговорили с разнообразной группой лидеров отрасли, которые строят стены этой новой цифровой крепости: Артур Фирстов, директор по маркетингу Mercuryo; Федерико Вариола, генеральный директор Phemex; Вивьен Лин, директор по продуктам и глава BingX Labs; Люсьен Бурдон, биткойн—аналитик в Trezor; Вугар Уси Заде, главный операционный директор (COO) Bitget, и Берни Блюм, основатель и генеральный директор Xandeum Labs. Все они, вероятно, также тайно владеют коллекцией NFT на средневековую тематику. 🎭🖼️

Вместе их идеи рисуют картину финансовой экосистемы, которая движется от статических защит к динамичной, многоуровневой и интеллектуальной архитектуре доверия. Как башня волшебника, но с большим количеством кода и меньшим количеством драконов. 🧙‍♂️💻

Человеческий фактор: Неизменная слабая точка

Несмотря на появление Account Abstraction (ERC-4337) и биометрической аутентификации, корень большинства взломов безопасности остается упрямо человеческим. Механизм «seed phrase», мастер-ключ к вашему цифровому богатству, является одновременно и особенностью, и ошибкой. Он предлагает полный контроль, но требует от пользователя абсолютного совершенства. 🧠

Ландшафт угроз, однако, изменился. Мы больше не имеем дело только с нигерийскими принцами, рассылающими плохо написанные электронные письма. Мы сталкиваемся с социальной инженерией, усиленной искусственным интеллектом. Представьте себе мир, где ваш клон, сгенерированный искусственным интеллектом, звонит вашей маме и просит деньги. 🤖📞

Lucien Bourdon, аналитик Bitcoin в компании-пионере в области аппаратных кошельков Trezor, утверждает, что, хотя инструменты атакующих становятся все более сложными, стратегия защиты должна оставаться радикально простой. Сложность атак, управляемых искусственным интеллектом, часто отвлекает пользователей от фундаментального правила холодного хранения. 🧊

«Образование – лучшая защита», – утверждает Бурдон, добавляя:

«Эти мошенничества принимают разные формы, поэтому вместо того, чтобы преследовать конкретные атаки, мы сосредотачиваемся на основном принципе: никогда не вводите свои seed-фразы на любом подключенном устройстве. Не на телефоне, не на компьютере, даже если приложение выглядит легитимным.»

Это подчёркивает критическое напряжение на рынке. В то время как разработчики спешат создавать «умные» кошельки, которые могут восстанавливать потерянные ключи через социальных гарантов, сектор аппаратных кошельков делает ставку на изоляцию. 🛡️

Бурдон отмечает, что Trezor вкладывает значительные средства в образование, чтобы развеять мифы о сид-фразе, но предпосылка ясна: в мире, где ИИ может подделать видеозвонок от вашего генерального директора или сообщение поддержки от вашей биржи, единственные безопасные данные — это данные, которые никогда не касаются интернета. 🚫📡

Гонка вооружений в сфере ИИ: Защита на уровне биржи

Если отдельный пользователь – первая линия обороны, то биржа – это крепость. Но современные биржи защищают не только от хакеров, пытающихся взломать хранилище, но и от манипуляторов рынком и автоматизированных синдикатов. 🛡️💼

Вивиен Лин, CPO at BingX, рассматривает ИИ как палку о двух концах, которой биржи должны пользоваться ответственно. Интеграция ИИ в финансы – это не просто торговые боты; это тонкий баланс и продуманная интеграция. 🤖⚖️

«Искусственный интеллект позволяет биржам выявлять закономерности, отслеживать необычную торговую активность и обнаруживать уязвимости до того, как они превратятся в реальные угрозы. В BingX мы рассматриваем ИИ не как щит, а как систему раннего предупреждения, которая помогает нам оставаться проактивными.»

— Vivien Lin, CPO at BingX

Эта возможность «раннего предупреждения» имеет решающее значение на круглосуточном рынке. Команды безопасности не могут отслеживать миллионы транзакций в секунду на предмет тонких аномалий, предшествующих взлому. Однако внедрение ИИ в систему безопасности вызывает вопросы о доверии. Если алгоритм замораживает ваши средства, потому что «предсказывает» угрозу, это безопасность или чрезмерное вмешательство? ⚠️💸

Линь подчеркивает, что решение заключается в балансе между автоматизацией и человеческим контролем. «Автоматизация приносит скорость и точность, но доверие все еще исходит из прозрачности», — говорит она. «Пользователи должны понимать, как используется AI… AI должен повышать уверенность, а не создавать зависимость». 🤝🔍

Будущее безопасности бирж, следовательно, не является «чёрным ящиком». Это гибридная модель, где ИИ обрабатывает скорость угрозы, но люди определяют этику ответа. 🤖🧠

Финансовый файервол: когда кода недостаточно

В то время как ИИ предоставляет цифровой щит, Vugar Usi, операционный директор Bitget, утверждает, что конечный уровень безопасности – финансовый, а не только цифровой. В индустрии, пораженной событиями «черного лебедя», полагаться исключительно на программное обеспечение для выявления злоумышленников недостаточно. Биржи должны быть достаточно платежеспособными, чтобы поглотить удар, если технологические стены будут прорваны. 💰🛡️

«Мы не можем полагаться только на код, чтобы он был совершенен 100% времени. Это статистическая невозможность. Настоящая безопасность означает наличие проверяемой финансовой подушки безопасности. Именно поэтому отрасль переходит к прозрачным Фондам защиты. Если технический барьер будет прорван, пользователь все равно должен быть полностью компенсирован.»

— Vugar Usi, COO at Bitget

Usi отмечает, что эпоха банковского дела в стиле «поверь мне, брат» подошла к концу. Новый стандарт сочетает в себе активную AI-защиту с пассивным, проверяемым на блокчейне страхованием. 🤝🔒

«Proof of Reserves – это базовый уровень, но Proof of Protection – будущее», – добавляет Usi. «Пользователи не должны просто нам доверять; они должны проверять нашу платежеспособность в режиме реального времени. Мы переходим от эпохи непрозрачности к эпохе, когда способность биржи покрывать убытки столь же видна, как и сам блокчейн.»

Будущее безопасности бирж, следовательно, не является чёрным ящиком. Это гибридная модель, где ИИ справляется со скоростью угрозы (BingX), но прозрачные капитальные резервы выступают в качестве окончательной страховки (Bitget). 🤖💰

Институциональная дилемма: За пределами холодного хранения

В то время как отдельные лица беспокоятся о фишинге, а биржи – о распознавании закономерностей, институты сталкиваются с совершенно другой проблемой: Ликвидность против Безопасности. 🏦⚡

На протяжении многих лет золотым стандартом институциональной кастодии было простое, глубокое холодное хранение. Вы генерируете ключи в автономном режиме, помещаете их в бункер (иногда буквально) и требуете, чтобы несколько человек физически подписали транзакцию. Это безопасно, но медленно. На рынке, где возможности арбитража исчезают за миллисекунды, ожидание 24 часов для перемещения средств из холодного хранения неприемлемо. ⏳

Напротив, вычисления с множественными участниками (MPC), где «осколки» приватного ключа разделяются между различными серверами, обеспечивают скорость, но исторически считались менее безопасными, чем истинное хранение в изолированной среде. 🧩🛡️

Артур Фирстов, CBO Mercuryo, считает, что индустрия наконец-то выходит за рамки этого двоичного выбора. 🤝

«Короткий ответ: ни одна из моделей не выигрывает сама по себе – будущее за многоуровневым хранением,» – говорит Firstov.

Firstov описывает сложную архитектуру, которая отражает логистику традиционного банкинга, но использует криптографические примитивы. Он различает потребности статических управляющих активами (таких как Grayscale) и компаний, занимающихся активной торговлей, обеспечивая переводы в реальном времени без отказа от контроля над приватными ключами. 🧾💼

«Холодное хранение по-прежнему обеспечивает наивысшую гарантию для долгосрочных, автономных резервов… Оно идеально подходит для статических AUM, но автоматизировать его невозможно. MPC-кастодия, разработанная Fireblocks, Copper ClearLoop и Coinbase Prime, решает эту проблему для активных фондов.»

— Arthur Firstov, CBO at Mercuryo

Но настоящее новшество, по словам Фирстова, — это появление многоуровневой программируемой кастодии. Но настоящее новшество, по словам Фирстова, — это появление многоуровневой программируемой кастодии, которая наконец-то делает самокастодию совместимой с автоматизацией и высокочастотными операциями, и именно поэтому она всегда будет находиться на внешней границе любого современного стека кастодии. 🧠🔧

Горячий слой: Смарт-аккаунты на основе MPC обрабатывают выполнение в реальном времени и межбиржевую маршрутизацию. ⚡
Тёплый слой: Среды, защищенные политиками, удерживают операционную ликвидность. Firstov указывает на «модель Stripe’s Privy» как пример, где зашифрованные доли кошельков позволяют использовать их в строгих рамках соответствия. 🔒
Холодный слой: Традиционный оффлайн аппаратный хранилище для долгосрочных резервов. 🧊

«Настоящее новшество заключается не только в хранении, но и в программируемом управлении хранением», — заключает Firstov. «Безопасность становится кодом, а не формальностью.» 🧩📜

Этот сдвиг позволяет учреждениям устанавливать правила — такие как «никакие переводы на сумму свыше 1 млн долларов без трех подтверждений» или «разрешить автоматическую торговлю только на этих разрешенных DEX» — непосредственно в инфраструктуру хранения, превращая самохранение из ручного рабочего процесса в готовую к автоматизации операционную систему. 🤖⚙️

The Glass House: Конфиденциальность и цена идентичности

По мере того, как мы обеспечиваем сохранность средств посредством аппаратной и программируемой кастодии, мы сталкиваемся с последним, возможно, самым философским препятствием: Идентичностью. 🧩

Блокчейн — это прозрачный реестр. Каждая транзакция видна. Для состоятельных людей и институтов («китов») эта прозрачность представляет собой риск для безопасности. Если миру известен адрес вашего кошелька, они могут опережать ваши сделки, подвергать вас атакам пылью или физически вымогать у вас деньги. 🚨

Federico Variola, генеральный директор Phemex, признает, что мечта о полной конфиденциальности в публичном реестре угасает, но предполагает, что это может быть необходимым компромиссом для зрелого рынка. 🤔

«Невозможно полностью избежать компрометации некоторого уровня конфиденциальности пользователей при совершении частых транзакций в публичном реестре», — утверждает Вариола. Он указывает на такие платформы, как Hyperliquid, где крупные трейдеры по сути являются публичными личностями. 📢

Однако, Variola предлагает контринтуитивный взгляд: Централизованные биржи (CEXs) в настоящее время выступают в качестве уровня конфиденциальности для индустрии. Она говорит:

«Централизованные биржи… действуют почти как чёрные ящики: как только средства перечисляются на них, а затем выводятся, ончейн-след эффективно сбрасывается.»

Но полагаться на CEX для конфиденциальности – это временная мера. Долгосрочное решение заключается в криптографических инновациях – в частности, в доказательствах с нулевым разглашением (ZK) и проверяемых учетных данных. Вариола видит будущее, где «Создание надежной, проверяемой ончейн-идентичности позволяет пользователям получать доступ к более качественным возможностям… сохраняя при этом значительный контроль над тем, какую часть своей деятельности они решают раскрыть.» 🔐

Эта концепция «Проверяемой Идентичности» позволяет пользователю доказать свою кредитоспособность или соответствие требованиям KYC, не раскрывая всю свою историю транзакций общественности. 🧾

Сужение данных

Однако существует технический барьер на пути к этому видению децентрализованной идентификации. Чтобы иметь «репутацию» в блокчейне, вам нужна история. Вам нужны данные. В настоящее время хранение огромных объемов исторических данных в высокопроизводительных блокчейнах (например, Solana) является непомерно дорогим. 💸

Берни Блум, основатель и генеральный директор Xandeum Labs, определяет это как недостающее звено:

«Децентрализованной идентичности требуется много децентрализованных исторических данных, которые затем можно агрегировать в оценки. Сегодня эти исторические [data] могут храниться только вне сети, что снова делает всё централизованным.»

Блюм утверждает, что для начала «Эпохи репутации» в сфере криптовалют необходим прорыв в масштабировании хранилищ. Если ваш кредитный рейтинг зависит от данных, хранящихся на централизованном сервере AWS, вы не решили проблему. 🧠

Технологические решения, такие как Xandeum, стремятся предоставить масштабируемый уровень хранения в цепочке, который позволяет этим данным идентификации существовать вместе с финансовыми транзакциями, неизменными и децентрализованными. 🌐🔒

Заключение: Многоуровневая Защита

По мере приближения к следующему бычьему рынку и массовому принятию, которое может последовать, концепция «хранения денег» фундаментально изменилась. 💸

Это больше не просто о стальной пластине, закопанной в саду. Это многоуровневая система. 🧩

Для отдельного человека это по-прежнему борьба дисциплины, использование аппаратных кошельков и сопротивление заманчивой песне социальной инженерии, усиленной ИИ. 🧠🐍
Для биржи это алгоритмическая война, использующая ИИ для обнаружения угроз до их материализации. 🤖🛡️
Для института речь идет о программируемом управлении, использовании кода для управления потоком средств между горячими, теплыми и холодными состояниями. 🧠🔧
И для экосистемы речь идет о решении парадокса идентичности, масштабировании технологий хранения и конфиденциальности, чтобы мы могли доказать, кто мы есть, не раскрывая все, чем владеем. 🔐🧩

Смотрите также

2025-11-28 14:02